تقدم وكالة الإيرادات الكندية (CRA) مجموعة كبيرة من الإعفاءات والخصومات الضريبية لإقرارك الضريبي لعام 2024، والتي غالبا ما يتم تجاهل الكثير منها.
سواء كنت طالبا أو عاملا أو والدا أو مقدم رعاية، فمن المرجح أن تكون هناك طرق لتوفير الضرائب.
مبلغ التوظيف في كندا
إذا كنت تعمل بدوام كامل أو جزئي أو حتى موسميا في عام 2024، فإن مبلغ التوظيف في كندا يمكن أن يوفر لك إعفاء ضريبيا.
ويُغطي هذا الائتمان النفقات الخفية المرتبطة بالعمل، مثل التنقل والملابس، دون الحاجة إلى البحث في الإيصالات القديمة.
من المؤهل؟
يمكن لأي شخص تقاضى راتبا في عام 2024 الاستفادة من هذا الائتمان.
مبلغ الادخار الذي يمكنك الحصول عليه
يمكنك المطالبة بما يصل إلى 1433 دولارا من دخلك، وهو ليس دفعة نقدية مباشرة، ولكنه يُخفّض ما تدين به لوكالة الإيرادات الكندية أو يُعزز استردادك الضريبي.
مزايا العمال في كندا
تُعدّ مزايا عمال كندا (CWB) بمثابة طوق نجاة للعاملين ذوي الدخل المحدود، حيث تُضيف دخلا إضافيا إلى جيبك سواء كنت أعزبا أو تُعيل أسرة.
وبالإضافة إلى ذلك، إذا كنت مؤهلا للحصول على ائتمان ضريبي للإعاقة، فهناك دفعة إضافية في انتظارك.
من المؤهل؟
أنت مؤهل إذا كنت قد عملت في عام 2024 ولم تجني دخلا كبيرا، وتختلف حدود الدخل باختلاف المقاطعة – فلكل من ألبرتا وكيبيك ونونافوت قواعدها الخاصة – لذا راجع إرشادات وكالة الإيرادات الكندية المحلية.
مبلغ التوفير
لعام 2024، يمكن للأفراد الحصول على ما يصل إلى 1590 دولارا، بينما يمكن للعائلات المطالبة بما يصل إلى 2739 دولارا، وإذا كنت تعاني من إعاقة، فيمكنك إضافة ما يصل إلى 821 دولارا.
والميزة الأهم: أنه قابل للاسترداد، مما يعني أنك ستحصل على راتبك حتى لو لم تكن مدينا بأي مبلغ.
وبالإضافة إلى ذلك، يمكنك الحصول على ما يصل إلى نصفه كدفعات مقدمة على مدار العام – دون الحاجة للانتظار!
مصاريف المكتب المنزلي
هل عملت من المنزل في عام 2024؟ إذا طلب منك مديرك ذلك – شفهيا أو كتابيا – يمكنك خصم مصاريف المكتب المنزلي مثل الإيجار أو فواتير الخدمات أو الإنترنت.
من المؤهل؟
يُعتبر الموظفون عن بُعد الذين دفعوا من جيوبهم الخاصة تكاليف العمل من المنزل في عام 2024 مؤهلين.
كم يمكنك توفير؟
هذا الخصم يُقلص دخلك، وليس ضريبتك بشكل مباشر، ويعتمد المبلغ على مساحة عملك (مثلا، 10% من منزلك) والتكاليف المؤهلة مثل الإيجار أو الإصلاحات، ولا يمكنك المطالبة بالفواتير كاملة – فقط الجزء المتعلق بالعمل.
رصيد الرسوم الدراسية للطلاب
هل تدرس في عام 2024؟ يغطي رصيد الرسوم الدراسية الرسوم المؤهلة – سواء في كندا أو في الخارج – مما يُخفف العبء الضريبي عنك.
من المؤهل؟
يُعتبر الطلاب الذين يدفعون أكثر من 100 دولار كرسوم دراسية لكل مؤسسة في عام 2024 مؤهلين، ويجب أن يكون لديك إيصالات أو نموذج T2202.
كم يمكنك توفير؟
هذا الائتمان غير القابل للاسترداد يُخصم من الضريبة المستحقة عليك، وليس من رصيدك البنكي، ويمكنك طلب الرسوم التي تزيد عن 100 دولار، أو حوّل حتى 5000 دولار لعائلتك، أو رحّل ما لا تستخدمه، ويختلف المبلغ باختلاف الرسوم والائتمانات السابقة.
ائتمان التدريب الكندي
هل التحقت بدورة أو امتحان في عام 2024؟ يُعيد ائتمان التدريب الكندي (CTC) جزءا من تكاليفك، وهو قابل للاسترداد، ما يعني أنك ستحصل على نقود حتى لو لم تكن مدينا بأي مبلغ للإبلاغ.
من المؤهل؟
هل تراوح عمرك بين 26 و65 عاما، وتقيم في كندا طوال العام، مع وجود حد ائتمان كندا للتدريب في إشعار تقييم وكالة الإيرادات الكندية؟ أنت مؤهل.
كم يمكنك توفيره؟
اطلب 50% من الرسوم أو حدك لعام 2024 (عادة 250 دولارا) – أيهما أقل.
والحد الأقصى مدى الحياة هو 5000 دولار، ويزداد بمقدار 250 دولارا سنويا، فإذا أنفقت 1000 دولار، ستحصل على 500 دولار.
إليك طريقة الحصول على شهادة مُدرّس في كندا
فوائد قروض الطلاب لتخفيف الديون
هل تُسدد قرضا طلابيا حكوميا في عام 2024؟ اطلب الفائدة لتخفيف العبء الضريبي.
من المؤهل؟
المقترضون الحاصلون على قروض طلابية كندية أو ما يعادلها من قروض إقليمية مؤهلون، وأنت وحدك من يحق له المطالبة به – وليس والدك أو والدتك.
كم يمكنك توفيره؟
هذا الرصيد غير القابل للاسترداد يُقلص فاتورتك الضريبية بمقدار فائدة عام 2024 (أو قيمة السنوات الخمس الماضية).
مبلغ مشتري المنزل
هل اشتريت منزلك الأول في عام 2024؟ يمنح مبلغ مشتري المنزل للمبتدئين إعفاء ضريبيا.
من المؤهل؟
يُعتبر من يشترون لأول مرة في كندا – منازل، شقق، مساكن متنقلة – والذين سيعيشون هناك خلال عام مؤهلين.
كم يُمكنك توفيره؟
اطلب 10000 دولار كرصيد غير قابل للاسترداد، ويمكنك تقاسمه مع شريك، ولكن الحد الأقصى هو 10,000 دولار إجمالا.
ائتمان التبرعات
هل تبرعت في عام 2024 أو قبل 28 فبراير 2025؟ اطلبه الآن! يغطي هذا الائتمان السنوات الخمس الماضية (10 سنوات للهدايا البيئية) في حال عدم المطالبة به، طالما أنه موجه إلى متبرع مؤهل.
من المؤهل؟
أي شخص يتبرع للجمعيات الخيرية المسجلة أو المجموعات المعتمدة.
كم يمكنك توفيره؟
ائتمان غير قابل للاسترداد يصل إلى 75% من الدخل (100% للعقارات الرأسمالية)، ويمكنك ترحيل المبلغ إلى 5 سنوات لتحقيق أقصى قدر من التوفير.
ائتمان مقدمي الرعاية في كندا
هل ترعى أحد أحبائك من ذوي الاحتياجات الخاصة؟ هذا الائتمان غير القابل للاسترداد يُعوّض تكاليف إعالة المُعالين.
من يستحق هذا الائتمان؟
مقدمو الرعاية للأزواج أو الأطفال أو الأقارب من ذوي الاحتياجات الخاصة الذين يعتمدون عليك، ويجب أن يكونوا مقيمين في كندا.
المبلغ الذي يمكنك توفيره؟
حتى 8375 دولارا (فوق 18 عاما) أو 2616 دولارا (أقل من 18 عاما)، بناء على الدخل والائتمانات الأخرى.
نفقات رعاية الأطفال
هل دفعت تكاليف رعاية الأطفال في عام 2024 للعمل أو الدراسة؟ يمكنك خصمها إذا كان طفلك دون سن 16 عاما أو من ذوي الاحتياجات الخاصة.
من يستحق هذا الائتمان؟
الآباء الذين يستخدمون خدمات الرعاية الكندية لأغراض الدخل أو التعليم.
كم يمكنك توفير؟
يُخفّض الخصم الضريبي الدخل الخاضع للضريبة – فهو يشمل حضانات الأطفال والمخيمات، وليس الكماليات كالملابس، ولا يُمكن ترحيل المبلغ، لذا قدّم الآن.
متى ينتهي الموعد النهائي لسداد ضرائب وكالة الإيرادات الكندية؟
30 أبريل 2025 هو الموعد النهائي لسداد ضرائبك في كندا.
ارتفاع أسعار السيارات الجديدة والمستعملة في كندا.. وإليك السبب